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印度卡纳塔克邦刑事调查局（CID Police）下属的网络犯罪调查培训与研究中心发布了一份新报告，指出监管缺失是导致印度全国加密货币诈骗案件增多的主要原因。这份名为《网络犯罪中钱骡使用情况研究》的报告强调，缺乏有效的监管措施和加密货币市场的匿名性为诈骗分子提供了可乘之机。
这份在高级警官会议上公布的报告显示，加密货币市场缺乏监管，加上游戏平台和赌场接受数字资产作为存款，进一步加剧了这一威胁。该研究还补充道，这些平台使得这些资产难以追踪和追回。
根据印度国家网络犯罪报告门户网站（NCRP）2024年的数据，该研究称，卡纳塔克邦因网络犯罪造成的损失约为291.5亿卢比（3.49亿美元）。据称，损失金额从66亿卢比（7920万美元）增长了四倍。
该研究还讨论了“钱骡”问题，这些人有意或无意地利用银行账户为犯罪分子转移资金。犯罪分子通过投资诈骗、勒索软件等多种非法活动获取赃款后，利用这些账户进行洗钱或分层转移，最终通过加密货币或提现的方式将非法资金转移至网络犯罪网络的运营商手中。
这份由网络犯罪警察专家和印度数据安全委员会共同撰写的报告指出：“不受监管的加密货币市场加剧了洗钱问题。最近的案例显示，洗钱要么通过‘钱骡’转换成加密货币，要么通过P2P交易与真正的加密货币交易商进行交易。”
研究表明，像在线赌场这样的平台允许用户使用加密货币存款，使得利用加密货币洗钱的网络犯罪行为更加复杂。这些平台大多几乎没有KYC（了解你的客户）要求，或者位于KYC监管框架较为宽松的外国。研究指出，这些方面对调查人员构成了严峻挑战。
该研究还指出，追踪被盗资金的转移是执法部门面临的一大挑战。除了在迪拜、香港和曼谷等地的ATM机上使用印度借记卡提取现金外，罪犯还在印度偏远地区使用ATM机，这使得这些转换成为一项重大挑战。研究指出：“在许多情况下，非法资金通过未注册的平台和交易所的点对点（P2P）转账转换成加密货币。”
尽管印度储备银行已授权向印度中央金融情报部门（FII）提交“可疑交易报告”，并警告违规者，以此作为减少网络犯罪的举措之一，但银行并未完全遵守相关规定。报告称：“调查显示，当发生大额交易时，银行有时未能将交易标记为可疑交易。这种失误通常归咎于银行自身的疏忽，在极少数情况下，也与银行内部人员串通一气有关。”
银行还被指控允许用户轻易更改与其账户关联的注册电话号码，强调“真正的账户被出售给诈骗者，然后诈骗者关联他们的电话号码，从而控制网上银行”，即使他们的新手机号码与在持牌机构注册的手机号码不匹配。
研究指出：“尽管印度储备银行要求对手机号码变更进行严格的尽职调查，但各银行的执行力度并不统一。” 研究还提到，印度储备银行开发了一款名为Mulehunter.AI的内部人工智能/机器学习解决方案，用于检测可疑的钱骡账户。然而，印度现行法律中缺乏针对钱骡的具体措施，这阻碍了网络犯罪的有效监管。
KEY 差异线：加密货币项目用来获得媒体报道的秘密工具
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