loading...
近年来，随着数字资产的普及，传统财富管理和私人银行业在加密货币投资领域面临越来越大的压力，特别是在迪拜、瑞士和新加坡等加密货币热点地区。这些机构需要满足富裕客户对数字资产日益增长的需求。
根据瑞士软件公司 Avaloq 的一项调查（基于 2025 年 2 月/3 月对 3,851 名投资者和 456 名财富专业人士的调研），尽管阿联酋高净值客户中持有加密货币的比例高达 39%，但仅有 20% 的加密货币投资者选择通过传统财富管理公司进行投资。
阿联酋凭借其丰富的石油资源、超高净值家族理财室以及对外籍工人的低税政策，迅速成为全球最热门的加密货币中心之一。自 2022 年起，迪拜通过虚拟资产监管局（瓦拉）提供了明确的监管框架，进一步巩固了其地位。
调查显示，63% 的投资者已经更换或正在考虑更换财富管理经理，部分原因在于他们对加密货币的疑问未得到解答。如今，超高净值家庭的年轻一代正在向长辈普及加密货币知识，例如特朗普家族。
Avaloq 中东和非洲负责人 Akash Anand 在接受 CoinDesk 采访时表示：“随着加密货币逐渐发展为一种资产类别，私人银行关系经理需要更好地满足那些尚未被充分服务的客户需求。”
“因此，传统财富管理公司正争相推出加密货币相关服务。”
然而，为什么传统金融机构迟迟未能满足客户对数字资产的需求？主要原因在于加密货币本身的不稳定性及其技术复杂性。
除了市场波动外，钱包管理、私钥存储以及不熟悉的托管安排也带来了诸多挑战。Avaloq 的数据显示，在未持有加密货币的阿联酋投资者中，38% 的人因市场波动而犹豫不决，36% 的人缺乏相关知识，32% 的人则对交易所缺乏信任。
面对这一市场需求与供给之间的差距，Avaloq 正利用其技术优势填补空白。例如，该公司通过整合 Fireblocks 的加密托管技术，与 BBVA 和苏黎世州立银行等机构合作，成功推出了加密托管手持平台。
随着投资者兴趣转向数字资产，金融机构终于开始关注这一领域蕴藏的巨大机遇。
阿南德指出，许多私人银行和金融公司正寻求利用 Avaloq 的加密托管技术定制其核心系统，或使用该公司预先设计的平台。
尽管如此，财富管理领域仍有许多机会尚未开发。“各家公司正在努力打造一个能够与现有电子银行系统无缝整合的一站式服务平台，”阿南德补充道。
那么，为什么投资者不向顾问提出更多要求呢？随着加密货币市场从寒冬中复苏，并在今年创下历史新高，数字资产领域的财富持续增长。比特币等加密货币的新一轮牛市催生了越来越多的百万富翁。
根据 Henley & Partners 发布的2025年加密财富报告，全球加密货币百万富翁数量已达到 241,700 人，较上一年增长了 40%。该报告还将新加坡、香港、美国、瑞士和阿联酋列为数字资产投资者的五大目的地。
在经历了 2021 年的牛市与随后的市场崩盘后，数字资产行业日趋成熟，吸引了更多机构资金的关注。然而，一些加密货币交易所的重大崩盘事件引发了信任危机。
研究表明，银行和财富管理公司有机会通过提供完全集成、安全且合规的托管服务来赢得客户的信任。
496
951
604
511
198
695
126
815
779
590
